1，在某些方面，您不具备系统的专业知识。例如专业金融理财师可以为您评估您所购买的资产组合的风险系数或根据您家庭变化情况为您指定合理的退休计划。
    2，在设立未来目标方面，您想要听取专家意见。
    3，您无法抽出时间自己制定理财方案。
    4，您遇到了自己无法有效处理的突发或引致重大财务需要的事件，如生育、继承或严重疾病等。
    5，您感觉专业理财顾问能够帮助您更有效的对当前财务进行管理。
    6，您感觉到了金融理财的紧迫性却不知如何寻找着手进行规划。

    谁可以使用“金融理财师”这一称谓？

    本文中所引用的“金融理财师”是从事金融理财并取得资格认证的专业人士。“金融理财师”是在达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后所获得的专业称谓。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。

    在众多的金融服务提供者之中，选择金融理财师的原因是什么？

    金融理财师在实施具体理财活动之前会以您的需要为出发点进行科学的财务分析与决策。金融理财师在上岗之前都接受过严格的培训，有能力为您提供完整全面的理财计划，而会计师、投资顾问及股票、证券代理等其他金融服务提供者一般只专注于您财务生活的某个方面。因此在聘用金融服务提供者之前，您需要对其所提供金融服务的范围有较为充分的了解。                            

    何时聘请金融理财师最合理？

    越早进行财务规划，客户从整个理财过程中的受益也就最大，这是理财界人士的共识。但是不论从哪个年龄段开始理财，您都可以从高质量的理财服务中获益。年轻客户通过理财可以较早实现财务决策的科学化，避免浪费和财产的流失。然而由于法律的不断变更和生活环境、条件的变化，中年人和老年人适时调整其财务计划也是很有必要的。

    金融理财标准委员会是一个什么组织？

    2004年9月1日，中国金融理财标准委员会，历经两年多的筹备终于成立了。

    刘鸿儒为第一届标准委员会的主任委员，工商银行的张福荣副行长和北京大学经济学院院长刘伟教授分别代表业界和学术教育界被选为副主任委员，资深的银行专家蔡重直博士为秘书长。委员会的23名委员均为是来自业内的资深人士。

    中国金融理财标准委员会的主要工作是,建立和维护个人金融理财领域的从业标准和职业道德准则，授权教育机构开展专业培训，组织统一的职业水平资格考试，并向符合标准的专业人员颁发金融理财师资格证书，负责对获得金融理财师资格的人员进行再教育、以及重新认证，以保障CFP 向社会公众提供优质、安全和有效的理财服务。

    能否对中国金融理财师的认证作一个简要介绍？

    标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。AFP的注册商标为 ，CFP的注册商标为 。

    标准委员会在中国进行AFP资格认证，同时由国际CFP组织授权在中国（香港和台湾地区除外）独家进行CFP资格认证。